開拓多元收益,豐收投資成果 | Amundi HK Retail

開拓多元收益,豐收投資成果

各種資產類別中均呈現具吸引力的收益機會。以不同投資目標,戰略性選擇不同的資產類別,發揮長期收益潛力。

A woman eating an apple at the base of a fruit tree.

近年,收益投資格局發生顯著變化。歷經長達十餘年低息環境後,現時各種資產類別中均呈現具吸引力的收益機會。隨著主要央行逐步擺脫超寬鬆貨幣政策,固定收益工具已開始提供具競爭力的收益率。與此同時,派息股票持續提供穩健收益,而實質資產可能更為注重收益的投資者提供多元化投資組合及提升回報的的吸引選擇。

投資者可能追求不同目標,但必須戰略性選擇及管理其產生收益的資產以建立財富。這不僅需要透過充足的儲蓄來做好退休準備,還要確保其投資組合能夠超越通脹並支援未來義務,尤其是在壽命延長的背景下。
 

定期收入的關鍵要素

#1:不應著眼短期收益,避免錯失其他投資良機

 

儘管現時可透過多種來源獲得收入——即使現金存款亦能提供具吸引力的利率——但超越臨時且短視的選擇至關重要

雖然利用市場波動追求快速收益甚具吸引力,但短線交易可能導致重大損失及情緒動盪。將資金置於銀行賬戶而非投資,可能帶來機會成本,無論是錯過回報亦是隨著時間推移失去購買力。反之,投資者應優先考慮與其投資目標一致的長期策略,以應對不同市場條件和政策環境
 

#2:固定收益作為更廣泛的資產類別

 

債券通常可以提供穩定且明確的收益來源。尤其是,發達國家的主權債券通常被視為低風險投資,由於有發行政府的支持,使其成為保守策略的基石。企業債券相比主權債券可提供更高收益,反映額外的信用風險。除此之外,還必須注意債務市場的廣度及深度,涵蓋了大量細分領域。新興市場債務,於由發展中國家發行的債券,可以提供具吸引力的收益率及分散投資優勢,儘管可能面臨較高波動性與地緣政治風險。永續債券無到期日,提供無限期票息,同時保護投資者免受與傳統債券相關的再投資風險。

Harvest Chart 1

#3:突破“舒適區”——分散投資之重要性

 

雖然固定收益投資通常是尋找收益時的理想首選,特別對於保守投資者而言,但分散投資至其他資產類別不僅能夠提供額外收入流,提升資本增長潛力,更能透過跨行業及地區以降低整體投資組合風險。

多元化投資是尋求收益的一大關鍵。跨行業及跨資產類別的分散投資策略有助駕馭市場波動,並提供更平穩的回報路徑。採用多元資產配置,不僅有助於管理風險,亦可靈活應對瞬息萬變的市況。

實質資產對通脹敏感性強,使投資者能夠抵禦近年明顯的物價飆升。這類資產亦能在經濟週期的各個階段產生穩健回報,即使處於經濟下行期仍能持續提供收益。除資產類別外,地區分散配置同樣至關重要,以捕捉歐洲與亞洲的增長潛力。

透過定期審查與重新平衡,多元資產配置可以與投資者的財務目標及風險承受能力保持一致。該動態方法能夠利用新機會並對市場發展作出反應,最終增強穩定及可持續收益的潛力。
 

TC Chart 1 v2

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