投資者洞察 2026 | Amundi HK Retail

投資者洞察 2026

我們數碼趨勢洞察系列報告的最新一期。

Decoding Digital Insights

數碼轉型:洞察現今世代的投資者

現今,逾四分之三的投資者已將至少部分投資組合轉移至數碼渠道,當中大多數(56%)採取線上線下並行的混合模式。在財務教育方面,投資者同樣緊貼數碼趨勢——全球近四分之三的投資者透過網路收集投資資訊。

我們最新的《投資者洞察》報告,整理以下受訪者的觀點:

17,500+

零售投資者

26

國家及地區

4

年齡層(20至60嵗)

 洞察  投資者目標

 

投資者普遍憂慮退休後入不敷支——而且愈臨近退休,這份憂慮便愈強烈。

 

 

43%的受訪者將「應付日常基本開支」列為退休規劃的首要目標,而在5059歲年齡層中,這一比例更上升至49%

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 洞察  投資者行爲

投資者是否藉助人工智能輔助投資決策,又從中獲得哪些價值?

 

在短短一年之間,AI 已從一項小眾的新鮮事物,蛻變為大多數投資者所採用的工具。63%的投資者曾根據 AI 的投資建議採取行動,當中88%對該投資決策感到滿意

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投資者的自信程度與實際財務知識水平相符嗎?

 

44%的受訪投資者能正確回答3道基本財務知識測試題——然而在自認為專家級投資者當中,這一比例反而跌至僅30%

 

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零售投資者為何選擇ETF,又是什麼令他們對投資ETF充滿信心?

 

隨著數碼化浪潮推動和教育資源日益普及,ETF如今已成為全球零售投資者投資組合中不可或缺的主流配置,且佔比持續上升。全球的受訪投資者中,31%目前持有 ETF,預計這一比例在年末前將進一步增長逾 15%

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投資者如何運用數碼平台進行投資及獲取建議?

 

數碼渠道已成為大多數投資者理財歷程的核心——橫跨各年齡層與財富級別。下一階段的增長,將不再取決於覆蓋廣度,而在於滲透深度;關鍵在於哪家服務商能夠贏得投資者更大份額的投資組合託付。

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 洞察  儲蓄者

 

有儲蓄卻未涉足投資的人,並非對投資毫無興趣。許多人積極儲蓄,亦深明投資的長遠價值,然而信心不足與對風險的不確定感,令他們遲遲未能踏出投資的第一步。

 

 

是什麽令儲蓄者躊躇不前……?

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……又是什麽能助他們踏出第一步?

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投資者洞察2026年報告

《投資者洞察2026》深入探討來自26個國家及地區、超過17,000名投資者與儲蓄者的行為與需求,揭示驅動他們進行投資的因素,以及阻礙他們投資的障礙。該報告亦深入剖析退休規劃、ETFs、儲蓄者行為,以及對金融產品日益增長的需求。本報告專為所有零售銀行及投資服務提供者設計,有助於加深對客戶的理解,並更有效地量身打造服務方案。

投資者洞察2026年報告

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